¿Cómo aplicar la inteligencia artificial en las finanzas? Tres usos en el sector financiero

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La inteligencia artificial (IA) aplicada a las finanzas puede reducir los costes, aumentar la eficacia y transformar la estrategia de gestión del efectivo de la empresa.

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El sector financiero fue uno de los pioneros a la hora de implementar la tecnología financiera (o fintech), como la inteligencia artificial (IA), y su fama no para de aumentar entre las instituciones financieras. Según un estudio de Gartner, la IA y las herramientas de aprendizaje automático (ML) se colocan en la parte más alta de la clasificación de las tecnologías más revolucionarias en el ámbito de los servicios financieros (el estudio completo está a disposición de los clientes; artículo en inglés).

La inteligencia artificial es capaz de automatizar tareas, lo que aumenta la eficacia de los procesos, y emplea el aprendizaje automático, deep learning, los análisis predictivos y el procesamiento natural del lenguaje para crear características más potentes, como chatbots y asesores automatizados. Según el informe Business Insider (contenido disponible en inglés), el 80 % de los bancos es consciente de las ventajas que supone la IA para las instituciones financieras.

La incorporación de la inteligencia artificial a su arsenal fintech contribuye a que los bancos y las entidades financieras optimicen su experiencia de cliente, reduzcan los costes y aumenten sus ingresos.

¿Cómo emplean los bancos y las entidades financieras la IA?

A continuación se exponen algunas de las aplicaciones de la IA para los servicios financieros que pueden aportar valor añadido a los clientes al tiempo que reducen los costes.

Automatización inteligente para reducir costes y tiempo

La automatización de las tareas rutinarias ahorra costes y tiempo a las entidades financieras mientras se reducen al máximo los errores y se recogen datos.

Según el estudio de Gartner, el 66 % de los líderes del sector financiero prevé centrarse aún más en la automatización en 2021 y augura que va a ser más complicado cumplir los objetivos relacionados con la automatización (el estudio completo está a disposición de los clientes y disponible en inglés).

El software de inteligencia artificial se puede aplicar a diferentes operaciones y procesos financieros. Vamos a explicar cómo conseguirlo:

Cómo puede contribuir la IA a la gestión de gastos: una solución de IA es capaz de leer los recibos y distribuirlos por categoría en función de las listas de tipos de gasto o proveedores autorizados que se hayan cargado previamente en el sistema. Sigue siendo necesario que los trabajadores revisen los gastos que este rechaza.

Cómo puede contribuir la IA a la gestión de cuentas por pagar: la inteligencia artificial es capaz de extraer y compilar los datos de las facturas en PDF, lo que permite a los equipos centrarse en tareas más complejas.

Cómo puede contribuir la IA al cumplimiento de normativas: las herramientas que funcionan mediante IA son capaces de analizar documentos, mediante el procesamiento natural del lenguaje y el aprendizaje automático, para buscar términos concretos que denoten el cumplimiento de normativas estándar, como el RGPD.

La automatización de procesos mediante la inteligencia artificial no sustituye la labor de los trabajadores, sino que les ofrece la oportunidad de centrarse en las tareas más complicadas.

Análisis predictivos para tomar decisiones informadas

Según Gartner, la mayor parte de los equipos financieros pasan casi la mitad de su tiempo recopilando información y comprobándola para generar informes y calcular predicciones (el estudio completo está a disposición de los clientes; artículo en inglés). La inteligencia artificial es capaz de ahorrar tiempo a los equipos, generar predicciones fiables y reducir las posibilidades de que surjan errores.

Por ejemplo, la inteligencia artificial y el aprendizaje automático pueden predecir los patrones de pago de los clientes. Si se considera que un cliente va a abonar el pago tarde por su comportamiento en ocasiones anteriores, la empresa puede recordarle el pago pendiente con más antelación de la necesaria para aquellos clientes que suelen pagar a tiempo. Es lo que se conoce como proceso de cuentas por pagar mejorado mediante aprendizaje automático.

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Este método concreto contribuyó a que Iron Mountain, una empresa de servicios de almacenamiento y gestión de información, redujera en un 40 % sus tiempos de tramitación para la liquidación de facturas (estudio completo a disposición de los clientes; artículo en inglés).

La inteligencia artificial y los análisis predictivos también ayudan a las entidades financieras a evaluar y gestionar los riesgos; el 42 % de los bancos y de los servicios de inversión ya está utilizando la IA en gestión de riesgos o se plantea hacerlo (estudio completo a disposición de los clientes; artículo en inglés). También contribuye a reducir los riesgos relacionados con la concesión de préstamos a clientes y aumenta las posibilidades de detectar el fraude.

Personalización de la experiencia del cliente

Mediante el uso de la inteligencia artificial, las entidades financieras pueden obtener información realmente valiosa sobre la satisfacción del cliente y personalizar su experiencia.

Por ejemplo, en lugar de confiar únicamente en la puntuación de crédito de una persona, mediante las soluciones que funcionan con inteligencia artificial, los bancos pueden tener en cuenta otros factores de su historial financiero, como los patrones de devolución o la cantidad de créditos que está pagando en ese momento. Esta información puede servir para personalizar el tipo de interés del cliente.

La inteligencia artificial también contribuye a que los clientes puedan gestionar sus carteras con mayor eficacia. Pueden hacerlo a través de los asesores automatizados o de la gestión digital de capitales, dos posibilidades que están viviendo un auténtico auge. Para ilustrarlo, Axyon AI, mediante el deep learning, crea estrategias de inversión, asigna los activos y avisa de incoherencias en el mercado (el estudio completo está a disposición de los clientes; artículo disponible en inglés).

screenshot Axyon AI
El panel de control de Axyon AI genera predicciones sobre lo que pueden esperar los usuarios de sus inversiones (Fuente)

Las herramientas de IA pueden reducir la inversión de capital de la empresa y de tiempo de los trabajadores, y el uso de herramientas que funcionan mediante inteligencia artificial, como los chatbots, la IA conversacional, los asesores automatizados y los análisis, puede contribuir a mejorar la experiencia del cliente con la empresa.

La confianza sigue siendo el mayor desafío al que se enfrenta la implementación de la inteligencia artificial en las finanzas

A pesar de todas las ventajas que supone el uso de la inteligencia artificial en el ámbito de los servicios financieros, algunos líderes seguirán albergando dudas. Según Gartner, los dos factores disuasorios más importantes para las empresas en lo referente a la implementación de la tecnología de IA son el miedo a los riesgos inciertos que supone y el total desconocimiento de la forma de empezar a usarla (estudio completo a disposición de los clientes;  artículo disponible en inglés).

Para atenuar los riesgos asociados con la inteligencia artificial, se debería tener en cuenta si la solución de IA que se va a implementar es fácil de entender y si se puede explicar. Además, es importante que el uso de la IA no se mantenga en secreto y únicamente se encuentre a disposición de los científicos de datos y los desarrolladores (estudio completo a disposición de los clientes; artículo disponible en inglés).

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También es posible configurar programas de formación para que la plantilla sea consciente de los riesgos que implica la inteligencia artificial. Hay que garantizar que se respetan las normativas sobre privacidad de datos y que se han tomado medidas de seguridad necesarias para proteger todas las operaciones en las que la IA está involucrada.

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Metodología

* La encuesta Gartner Top CFO Priorities for 2021 se llevó a cabo en octubre de 2020 entre los miembros de Gartner for Finance Leaders y otros directores financieros (CFO). Los participantes que cumplían los criterios de idoneidad eran los líderes más sénior del ámbito de las finanzas (CFO). Se trataba de 173 participantes en total procedentes de diferentes ubicaciones geográficas, sectores e industrias. La encuesta se desarrolló en colaboración con los equipos de análisis y de datos de investigación de Gartner, así como con investigadores especialistas en la materia.

Consigli per la digitalizzazione dei processi aziendali per le PMI

Imprese e post-pandemia: consigli per la digitalizzazione dei processi aziendali per le PMI

Nell’ambito della post-pandemia, le aziende dovranno abituarsi a un contesto imprenditoriale sempre più competitivo e incerto. Abbiamo raccolto alcuni consigli utili per aiutare i piccoli imprenditori in questa fase.

Imprese e post-pandemia: consigli per la digitalizzazione dei processi aziendali per le PMI

Negli ultimi tempi, siamo soliti ascoltare una frase molto ricorrente in diversi ambiti della nostra vita quotidiana: “Stiamo vivendo una crisi senza precedenti”. Di fatti l’impatto del Covid-19 non ha risparmiato nessun settore e questa situazione sembra essere destinata a durare ancora per molto.

In base a un recente sondaggio condotto dall’associazione 50&Più, incentrata sull’impatto sociale del Covid-19 e sulle sue prospettive, il 2,8% dei lavoratori intervistati ha dichiarato di aver perso il lavoro, mentre il 30,7% si è visto ridurre l’orario lavorativo e il reddito percepito. Non è un’esagerazione affermare che si tratta della peggior crisi che la nostra generazione abbia mai vissuto.

Tuttavia, ci sono alcuni aspetti positivi da prendere in considerazione. Un recente sondaggio pubblicato da Capterra ha rivelato che, in seguito alla diffusione della pandemia in Italia, il 46% delle PMI intervistate ha implementato l’offerta dei propri prodotti/servizi online.

Una trasformazione estremamente rapida e promettente per un segmento di mercato in cui quasi la metà delle aziende non disponeva nemmeno di un piano di business continuity prima del Covid-19, secondo quanto affermato da un altro sondaggio.

Una volta terminata la prima fase della crisi, gli imprenditori potranno pensare alla definizione di nuove strategie aziendali per il periodo post-pandemico. Alcune di esse sono state raccolte nel presente articolo.

In un mondo in transizione, è importante attirare e fidelizzare i clienti

In base a un recente articolo pubblicato sul Sole 24 ore, la nuova grande sfida che le aziende sono chiamate a vincere è quella di sapersi differenziare oltre la diretta concorrenza. Due sono i fattori chiave da prendere in considerazione per quanto riguarda la digitalizzazione dei processi aziendali:

  1. Comprendere i clienti in modo olistico. Quello che i marchi devono compiere è quindi un passo oltre la frontiera dell’engagement, perché è una vera e propria connessione quella che si viene a instaurare con il consumatore.
  2. Investire sulla customer experience puntando su soluzioni in grado di aumentare l’empatia verso il marchio e di rendere la comunicazione realmente efficace e rilevante.

Un altro elemento importante consiste nell’osservare le tendenze del proprio settore di competenza. Se prima le aziende erano solite registrare cambiamenti graduali per quanto riguarda il consumo del proprio pubblico, la pandemia ha dimostrato che, a seconda del contesto, possono emergere nuove abitudini in pochissimi giorni. Non c’è modo di evitarlo: è necessario adattarsi e, al contempo, essere creativi per poter attirare i clienti e creare engagement.

Un modo per tenere traccia dei cambiamenti nel comportamento di acquisto consiste nell’analizzare i dati generati dal tuo business. Dai canali dell’assistenza clienti ai dati relativi agli acquisti precedenti, ogni informazione è valida per permetterti di prendere decisioni ed elaborare nuove strategie.

Durante il lockdown siamo stati indubbiamente costretti a trascorrere più tempo in casa. In questo contesto, un negozio di abbigliamento è pertanto in grado di stabilire se, ad esempio, sono stati effettuati più acquisti di vestiti per la casa. In caso affermativo, sarà necessario lanciare sul mercato più prodotti di questo tipo.

Nel caso dei ristoranti, è probabile che le persone abbiano smesso di mangiare fuori ma che non abbiano comunque il tempo di cucinare. Perché non pensare a cibi già pronti che i clienti possano congelare e consumare nel corso della settimana? Entrambi gli esempi rappresentano tendenze facilmente identificabili mediante l’analisi dei dati aziendali.

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Considera gli sconti come una strategia

Le strategie promozionali sono importanti per diversi motivi: consentono la rotazione di un prodotto, la fidelizzazione dei clienti e permettono infine di generare ricavi extra. Per metterle in pratica, è consigliabile avere una buona conoscenza del proprio stock e valutare quali beni possono essere messi in vendita con condizioni speciali.

In generale, un buon momento per mettere in pratica le strategie promozionali è rappresentato dai periodi o dalle ricorrenze stagionali, come ad esempio il Black Friday, Natale, la festa della mamma, il ritorno a scuola, etc. In questi periodi la gente è più propensa a spendere, anche se si trova in fase di risparmio.

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Mantieni aggiornate le tue finanze

La gestione dell’ambito finanziario non è mai stata così importante come in questo periodo. Da qui sorge la necessità di effettuare un’indagine esaustiva dei conti passivi e del recupero crediti per poter pensare serenamente al futuro. Una pianificazione meticolosa ti permetterà di intraprendere azioni preventive invece che reattive.

Per quanto riguarda i debiti esigibili, ordina i tuoi fornitori per importanza e identifica coloro con cui potrai negoziare un periodo di tolleranza, se necessario. Per quanto riguarda invece i crediti esigibili, individua le procedure da adottare nel caso in cui sia necessario anticipare i crediti, un’operazione estremamente utile in tempi di crisi.

In alcune occasioni la situazione finanziaria potrebbe sfuggire completamente di mano e le aziende potrebbero vedersi obbligate a ricorrere al credito. Poiché si tratta di un impegno finanziario a lungo termine, prima di prendere qualsiasi decisione valuta attentamente se è possibile rimodellare il tuo business, ad esempio riducendo i costi e generando entrate extra. Nel caso in cui ciò sia inevitabile, è fondamentale prendere in considerazione i seguenti fattori prima di richiedere un credito:

  • Tasso di interesse
  • Numero di installazioni
  • Periodo di tolleranza
  • Valore della rata

È comune per le PMI non disporre di un bilancio e di un fatturato finanziario significativi in grado di fornire garanzie alle banche. Per questo motivo vale la pena ricercare tutte le opzioni di credito disponibili, sia per quanto riguarda le banche private che quelle pubbliche. In questo ambito, anche il FinTech rappresenta un’opzione.

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Migliora la tua presenza online

Una volta implementata la digitalizzazione dei processi aziendali, il primo passo da compiere sarà servirsi di informazioni che trasmettano fiducia all’utente. Ad esempio, dovrai posizionare i tuoi dettagli di contatto all’inizio della pagina, come ad esempio la tua e-mail o il tuo numero di WhatsApp. Nel contesto attuale, informazioni sulla sicurezza quali “Consegna senza contatto”, “Prodotto igienizzato” e “Restituzione in X giorni” faranno inoltre la differenza.

Un altro metodo per aumentare la visibilità online della tua azienda consiste nella creazione di una pagina dedicata esclusivamente alle domande frequenti, le cosiddette FAQ. Raccogli le domande poste più frequentemente dai clienti e fornisci le risposte corrispondenti.

Oltre alle FAQ, le recensioni dei clienti rappresentano un altro fattore fondamentale nel processo di acquisto. Gli acquirenti valutano attentamente le esperienze degli altri utenti, le quali possono determinare il completamento o meno dell’acquisto. Una volta andata a buon fine la transazione, richiedi agli acquirenti di scrivere una recensione, servendoti addirittura di software per la gestione delle recensioni.

Nell’ambito della digitalizzazione dei processi aziendali, è importante tenere presente che le persone rispondono più velocemente agli elementi visivi in quanto non possono toccare il prodotto. Utilizza pertanto immagini ad alta definizione in grado di mostrare la merce da diverse prospettive, servendoti anche di programmi di grafica per migliorarne la qualità.

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Pensa alle strategie di marketing

Una strategia di digital marketing richiede la creazione di diversi profili per il tuo brand sui social network. Ciò non significa tuttavia che la tua presenza dovrà riguardare ogni canale, ma soltanto quelli in cui il tuo pubblico è attivo. Se ad esempio vendi abbigliamento per bambini, non dovrai essere presente su LinkedIn.

Mantieni il tuo account sempre aggiornato, facendo in modo che il contenuto sia pertinente. Per automatizzare la pubblicazione dei tuoi contenuti potrai addirittura servirti di software per social media management. Se infine scegli di optare anche per un blog, analizza e scegli con cura le keyword relative alla tua nicchia, identificandole mediante tool SEO.

Uno dei maggiori problemi che le aziende si ritrovano ad affrontare riguarda l’abbandono del carrello da parte dei clienti nell’ultima fase precedente all’acquisto. Tuttavia, il lato positivo è che è tuttavia possibile invertire la situazione tramite e-mail automatiche volte a incoraggiare gli acquirenti a completare l’acquisto.

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La gestione del capitale umano aziendale

Nell’epoca dello smart working che stiamo vivendo attualmente, l’interesse per il capitale umano e la necessità di comunicazione non hanno mai svolto un ruolo così centrale nelle relazioni aziendali.

Per mantenere una comunicazione attiva con i dipendenti, anche nel caso di connessioni in remoto, è necessario investire in software per videoconferenza correttamente funzionanti e senza limitazioni.

Tuttavia, non si tratta dell’unica trasformazione digitale destinata alle Risorse umane in grado di migliorare il lavoro in remoto. Sul mercato esistono piattaforme in grado di svolgere tipi diversi di attività, dalla selezione e il rectruitment del personale, fino all’onboarding e la gestione delle prestazioni. Si tratta di elementi fondamentali per la gestione dei team in remoto.

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O que é data driven? Saiba como tornar sua empresa orientada a dados

Saiba o que é data-driven

Se você ainda não sabe o que é data driven ou tem dúvidas sobre quais setores da sua empresa podem ser impactados pela prática, reunimos informações para guiar você nesta jornada.   

Saiba o que é data-driven

Data driven é um conceito bastante amplo que, em tradução literal, significa orientado por dados. No mundo corporativo, refere-se à tomada de decisões baseada em informações concretas e seguras, que podem ser estruturadas com o uso de ferramentas de análise de dados e softwares de visualização de dados

Marketing, comercial, RH, TI, acionistas e até o setor financeiro da sua empresa podem se beneficiar do data driven para alcançar melhores resultados.

Não é a toa que os dados se tornaram o ouro da era digital. Eles trazem insights que, se tratados de forma correta, viram conhecimento. Dessa forma, pode-se dizer que os dados são os fatos concretos capazes de fazer o seu negócio crescer e prosperar.

Um dos principais cases de sucesso no uso de dados é a “Descobertas da semana”, a playlist personalizada que o Spotify envia semanalmente para cada usuário com base nas preferências de uso do aplicativo. 

Com dados sobre o que cada um mais escuta, o serviço de streaming consegue fazer recomendações personalizadas de músicas e artistas, o que impulsiona novas bandas e aumenta o engajamento de usuários com a plataforma. A playlist de recomendação se transformou em um dos principais produtos do Spotify, tanto é que já acumulou mais de 2,3 bilhões de horas de transmissão. 

Empresas como Google e Facebook tornaram-se as gigantes que são hoje graças aos dados de seus usuários. O uso controverso que as redes sociais fazem desses dados é tratado em profundidade no documentário “O Dilema das Redes”.

Entretanto, armazenar e tratar dados não necessariamente está envolvido em polêmica. Claro, isso se você tratá-los com ética, respeitando sempre as diretrizes da Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD) sobre o uso e compartilhamento de informações pessoais. 

Os benefícios de uma cultura data driven

É importante ressaltar que o data driven não está limitado às grandes corporações nem tampouco se resume apenas ao uso de informações de usuários. As pequenas e médias empresas (PMEs) não só podem como devem aplicar a cultura de tomada de decisões baseada em dados, que podem provir de estudos estatísticos, pesquisas e análises de mercado, além de informações das interações dos clientes na internet.

A lista de benefícios da implantação de uma cultura data driven é extensa, começando pela própria tomada de decisão bem fundamentada. Ela põe fim às decisões baseadas em “achismo”, oferecendo uma vantagem competitiva imediata ao seu negócio ao conferir maior precisão e segurança às ações adotadas pela empresa.

Essa maior correção na tomada de decisões traz um efeito direto nos custos operacionais e de gestão. A estimação do Retorno Sobre Investimento (cuja sigla é ROI) também torna-se mais precisa quando é feita com base em dados concretos e não em suposições.

Faturamentos e gastos, tanto internos como externos, são antecipados com maior exatidão, conferindo a você e aos demais tomadores de decisão da empresa mais força e transparência ao decidir os próximos passos. 

Na verdade, a análise data driven torna mais consistente qualquer processo no qual é inserida.

Pense no marketing, por exemplo. Uma campanha de publicidade criada a partir de dados reais do mercado, que podem ser reunidos com auxílio de ferramentas de análise de marketing, juntamente com informações do comportamento de compra dos clientes, aumenta significativamente a assertividade na hora de definir o público-alvo e os canais mais adequados para anunciar cada produto ou serviço. 

Passo a passo para se tornar uma empresa orientada a dados

O custo de tornar uma empresa data driven é mais temporal do que financeiro – o que é uma boa notícia para PMEs. Há diversas ferramentas de análises de dados, de gestão de desempenho empresarial e de visualização de dados disponíveis no mercado e, certamente, alguma delas encaixa com o seu orçamento e as necessidades do seu negócio. 

O esforço maior está em fazer do uso de dados para tomadas de decisão um hábito normalizado e aceito dentro do ambiente organizacional.

Para isso, listamos cinco passos para você desenvolver a cultura de orientação a dados na sua empresa: 

  • Definição de dados. Para começar, deve-se fazer uma lista contendo todos os tipos de dados necessários para as tomadas de decisão da empresa, excluir as duplicidades e, então, determinar a fonte para obtenção de cada um deles.
  • Alinhamento entre áreas. É necessário desenvolver um alinhamento global da orientação a dados dentro da empresa, uma vez que as tomadas de decisão não devem ser realizadas de maneira independente por cada área ou setor. Estratégias combinadas e apoiadas entre diferentes equipes costumam apresentar melhores resultados.
  • Atribuição de responsabilidades. Todo e qualquer projeto precisa de um profissional ou uma equipe responsável por centralizar e coordenar as ações, e a orientação data driven não foge à regra. Neste caso, deve-se nomear um responsável-geral pelos dados, que fará a coleta e distribuição para as equipes correspondentes.
  • Treinamento dos funcionários. É a base de uma empresa data driven. É imprescindível incutir a cultura de orientação a dados em toda a empresa, de preferência, de cima para baixo, com a equipe executiva dando o exemplo. O treinamento deve ser constante com o objetivo de manter os funcionários sempre alinhados e atualizados com o conceito de decisões baseadas em dados, além de tratar de questões relacionadas à cibersegurança.

Tão importante quanto as ferramentas usadas para tratar os dados é a integração humana em todo o processo. Portanto, dedicação e persistência são a chave para a implantação de uma cultura data driven com sucesso.

O impacto da análise de dados em diferentes áreas

Esse processo de tomada de decisões orientadas a dados é chamado de cultura porque é permanente e deve envolver o máximo de áreas possíveis da empresa. Todas as áreas podem se beneficiar do data driven. Vejamos alguns exemplos do impacto positivo que determinados setores da sua empresa podem sofrer com o uso de dados nas tomadas de decisão: 

RH e o recrutamento inteligente

O departamento de recursos humanos pode usar os dados disponíveis para avaliar os candidatos e selecionar aqueles mais adequados para cada vaga por meio da combinação de sistemas de gestão de talentos com as bases de dados da empresa.

SAC mais rápido e eficiente

A gestão data driven permite até mesmo antecipar os principais problemas reportados pelos clientes, permitindo uma solução mais rápida, personalizada e eficiente. Os sistemas de atendimento ao cliente mais modernos incluem a gestão da base de conhecimento para auxiliar a equipe nesse processo. 

Venda no lugar certo na hora certa

O conhecimento obtido por meio da análise de dados permite saber o momento e o canal mais adequados para ofertar seu produto a cada perfil de cliente. Por meio do rastreamento de interações e segmentações, os sistemas CRM trazem a informação que você precisa para aumentar suas vendas.

Marketing otimizado nas redes sociais

Cada rede social tem não somente um formato específico de conteúdo, como também um perfil de usuário e uma dinâmica diferentes. Ferramentas de análise e de monitoramento de redes sociais permitem otimizar sua presença nesses canais de forma a alcançar um público-alvo ao mesmo tempo maior e mais enfocado. 

Vá em frente com o data driven

Os benefícios da orientação a dados para a sua empresa estão por todos os lados. Uma empresa data driven é sinônimo de melhores tomadas de decisão e, consequentemente, de possíveis melhores resultados. 

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Boekhouding eenmanszaak: eenvoudig in de cloud!

boekhouding voor eenmanszaak

Het is belangrijk om de administratie vanaf het begin goed bij te houden. De administratie is tenslotte een belangrijke informatiebron voor het nemen van beslissingen. Boekhoudsoftware voor de kleine onderneming maakt het werkleven een stuk eenvoudiger. Je bent veel minder tijd kwijt met administratie en de boekhouding is (bijna) automatisch op orde.

boekhouding voor eenmanszaak

Weinig tijd voor de boekhouding van je eenmanszaak

De kleine ondernemer: starter, freelancer, zzp-er of de eenmanszaak. De ambitieuze professional die continu bezig is met het aan de man brengen van producten en diensten, het op de hoogte blijven van nieuwe ontwikkelingen en het contact met de klanten. Er blijft weinig tijd over voor andere zaken, de administratie komt vanavond wel… Komt dit je bekend voor? Lees maar snel verder.

Enkele voordelen van boekhoudprogramma’s voor de eenmanszaak

Om te beginnen moet elke zakelijke administratie aan diverse wettelijke regels voldoen. Zo ben je onder andere verplicht de administratie zeven jaar te bewaren. Ook facturen moeten aan wettelijke eisen voldoen. Als je gebruik maakt van boekhoudsoftware dan wordt automatisch al aan vele voorschriften voldaan.

Boekhoudprogramma’s boeken de facturen automatisch en werken direct de btw-administratie bij. Facturen wordt hierdoor snel en eenvoudig. Hetzelfde geschiedt bij het inboeken van inkoopfacturen. Veel programma’s zetten aan het einde van de maand de btw-aangifte klaar, zodat deze direct verstuurd kan worden. Daarnaast verzorgen ze aan het eind van het jaar de balans en jaarrekening. Dat scheelt tijd en moeite.

Een ander voordeel is dat veel boekhoudprogramma’s modulair zijn opgebouwd.  Deze kunnen worden uitgebreid met geïntegreerde modules als bijvoorbeeld in- en verkoopadministratie, debiteuren en crediteuren, bankkoppeling, koppeling kassasysteem, urenregistratie of salarisadministratie. Zo kan de accounting software geïntegreerd met het bedrijf meegroeien.

Excel boekhouding en de eenmanszaak

De boekhouding kun je natuurlijk in Excel of Google Sheets bijhouden. Houd er echter rekening mee dat boekhouden meer is dan enkel het bijhouden van inkomsten en uitgaven. Je moet hiervoor dus wel over enige boekhoudkundige kennis beschikken, zodat alle gegevens consistent blijven.

Groeit de onderneming, dan is er vaak minder tijd beschikbaar voor het bijhouden van de boekhouding en wordt automatisering onvermijdelijk. Spreadsheets kunnen geautomatiseerd worden met behulp van macro’s en visual basic, maar dat is toch meer voor de echte kenners. Beschik je niet over de benodigde kennis, dan kun je gebruikmaken van kant-en-klare software voor de boekhouding van de eenmanszaak.

Boekhoudtools voor de kleine ondernemer in de cloud

Tegenwoordig heb je een ruime keus uit cloud software voor de boekhouding. Werken in de cloud betekent geen zorgen over de ICT-infrastructuur, updates en upgrades, beveiliging en back-up van gegevens. Je hebt enkel een internetverbinding nodig. Zo heb je 24/7 en overal inzicht in je boekhouding. De digitaal opgeslagen documenten geven tevens minder papieren rompslomp.

Kies bij voorkeur voor een clouddienst die de data opslaat op servers binnen Nederland of binnen de EU. Dit in verband met privacy regelgeving. Beveiliging van gegevens is belangrijk. Kijk dus ook of de leverancier ISO 27001 (internationale norm voor informatiebeveiliging) gecertificeerd is.

Minimale functionaliteiten van boekhoudtools voor het kleinbedrijf

Minimale functionaliteiten voor boekhoudingssoftware voor de eenmanszaak zijn:

  • Facturatie en inboeken van facturen
  • Voorbereiden van de btw-aangifte
  • Verzorgen van jaarrekening en balans

Als basisregel geldt dat de software je (invoer)werk uit handen neemt en tijd en kosten bespaart. Het verdient aanbeveling te kijken naar de mogelijkheden voor het exporteren van de gegevens, bijvoorbeeld voor accountant of boekhouder. Houd ook rekening met de toekomst. Heb je groeiplannen? Dan is het verstandig te kiezen voor modulaire software, zoals voorheen reeds genoemd.

Mobiele boekhoudapp

Steeds vaker beschikken de boekhoudpakketten over een mobiele app waarmee bonnetjes, inkoopfacturen en andere documenten worden gefotografeerd en doorgestuurd naar de cloud. Het document wordt door de software herkend, ingelezen en direct verwerkt in de boekhouding. Zo raak je nooit meer documenten kwijt en is de boekhouding altijd up-to-date.

Veel apps voorzien in een koppeling met de bank. Zo heb je altijd en overal inzicht in jouw bankzaken en kunnen betalingen “on the go” met de app worden afgehandeld.

Cloud boekhouden? Eenvoudig!

Veel programma’s zijn gemaakt voor mensen die geen boekhoudkundige ervaring hebben. Er zijn altijd uitgebreide online handleidingen van de leveranciers beschikbaar. De programma’s zijn meestal al standaard ingericht en sommige leveranciers bieden assistentie bij het overzetten van jouw huidige boekhouding naar de cloud.

Je kunt ook jouw eigen boekhouder om hulp vragen. Als het eenmaal is ingericht, lopen alle dagelijkse zaken zo veel mogelijk automatisch en hoeft de boekhouder enkel worden ingeschakeld voor controles en belastingtechnische vraagstukken.

Wat kost de boekhouding voor een eenmanszaak?

Zoals eerder gezegd zijn veel programma’s modulair opgebouwd. Prijzen kunnen afhankelijk zijn van het aantal in gebruik zijnde modules of van het aantal gebruikers. Er zijn leveranciers die factureren naar aanleiding van het aantal transacties of verwerkte documenten.

Veel boekhoudprogramma’s voorzien echter ook in een proefperiode of zelfs een gratis versie. Onderstaand enkele aanbieders aanbieders van boekhoudprogramma’s voor de eenmanszaak. Enkelen van hen kwamen in een onderzoek van Capterra onder MKB ondernemers naar voren als meest gebruikte programma’s in het kleinbedrijf.

Het programma e-Boekhouden voorziet in een versie voor starters, dat 15 maanden gratis is. Ondernemers hebben voor €24 per maand de beschikking over alle modules voor facturatie en een complete boekhouding met een onbeperkt aantal boekingen en facturen.

Een andere aanbieder is Snelstart, waarbij voor de instap module €10 per maand in rekening wordt gebracht. De instapmodule kan met diverse modules worden uitgebreid. Met de inControle module heb je voor €50 per maand je volledige boekhouding onder controle.

Ook Moneybird wordt door veel kleine ondernemers ingezet. Het is een volledig boekhoudpakket. Na een proefperiode van 60 dagen heb je al vanaf €12 per maand de beschikking over alle modules met als enige restrictie dat er slechts 20 banktransacties per maand verwerkt kunnen worden. Voor €30 per maand heb je het totale pakket en kunnen er een onbeperkt aantal banktransacties ingelezen en verwerkt worden.

Vanaf €120 per jaar kun je de boekhouding dus volledig geautomatiseerd en op orde hebben.

Wil je meer weten? Bekijk dan onze online catalogus met een uitgebreid aanbod aan boekhoudsoftware voor kleine bedrijven.

3 Applications of finance AI

Finance AI

Artificial intelligence (AI) in finance can cut costs, improve efficiency, and transform how your business manages its money. 

Finance AI

The finance industry was an early adopter of financial technology (or fintech) such as artificial intelligence (AI), and its popularity among financial institutions continues to rise. According to Gartner research, AI and machine learning (ML) tools rank as the top “game-changing” technology in financial services (full research available to clients). 

AI can automate routine tasks, increasing process efficiency, and use machine learning, deep learning, predictive analytics, and natural language processing for more robust features such as chatbots and robo-advisors. According to a Business Insider report, 80% of banks are highly aware of the benefits AI presents to financial institutions.

Adding AI to their fintech repertoire can help banks and financial institutions improve their customer experience, reduce costs, and increase revenue. 

How can banks and financial institutions use AI? 

Let’s discuss some of the ways that AI is being applied to finance services in order to provide more value to customers, while still saving money. 

Use intelligent automation to save time and money

By automating routine tasks, financial institutions can save time and money, minimise errors, and collect data along the way. 

According to Gartner research, 66% of finance leaders expect to focus more on automation in 2021 and also predict that goals related to automation will be the most difficult to achieve (full research available to clients). 

AI software can be applied to different finance operations and processes (full research available to clients). Here is how:

How AI can help in expense management: An AI solution can read receipts and categorise them based on a list of accepted expense types or vendors pre-loaded in the system. Employees will still need to review expenses that the system rejects. 

How AI can help in accounts payableAI can extract and compile data from PDF invoices allowing teams to focus on more complex tasks.

How AI can help in regulation compliance: AI-powered tools can use natural language processing and ML to scan documents for certain terms that would show compliance with regulation standards such as GDPR.

Using AI to automate processes doesn’t replace workers, but rather gives them time to focus on more complex tasks. 

Use predictive analytics to inform decisions

According to Gartner, most finance teams spend nearly half their time gathering and cross-checking information to create reports and forecast predictions (full research available to clients). AI can save teams time, make reliable forecasts, and reduce the possibility of error. 

For example, AI and ML can predict payment habits of customers. If a customer is deemed likely to pay late due to past behavior, the business can remind them of their payment much earlier than they would with customers that pay on time. This is called a ML-Improved A/R (accounts receivable) process. 

Machine learning can predict payment habits

This particular approach helped Iron Mountain, a storage and information management service company, reduce their turnaround time to settle invoices by 40% (full research available to clients).

AI and predictive analytics can also help financial institutions assess and manage risk – 42% of banks and investment services either already do use or plan to use AI for risk management (full research available to clients). It can also reduce the risks associated with giving loans to clients and also improve fraud detection. 

Personalise the customer experience 

By using AI, financial organisations can gain more powerful insights into customer satisfaction and can personalise the customer experience. 

For example, instead of relying solely on a person’s credit score, banks can use AI-powered solutions to consider other factors of a person’s financial history, such as their repayment habits and how many loans they are currently paying. This information can be used to customise the individual’s interest rate. 

AI can also help clients manage their portfolios more effectively. This can be done through robo-advising and digital wealth management, both of which are on the rise. To illustrate, Axyon AI uses deep learning to create investment strategies, allocate assets, and flag market inconsistencies (full research available to clients). 

AI forecasts investments
Axyon AI’s dashboard forecasts what users can expect from investments (Source)

AI tools can save your enterprise money and your employees time, and using AI-powered tools such as chatbots, conversational AI, robo-advisors, and analytics can also help you improve your customers’ experience with your business.

Trust remains the biggest challenge to finance AI implementation 

Despite the benefits of using AI in financial services, some leaders might hesitate. According to Gartner, the two biggest factors deterring organisations from implementing AI technology are fear of the unknown related to risks with AI and not knowing how to start (full research available to clients).

To mitigate the risks associated with AI, you should consider whether the AI you’re adopting is easy to understand or explainable. Additionally, it’s important that the AI is not kept in a “black box,” available to only data scientists and developers (full research available to clients). 

The need for explainable AI

You can also implement training programs to educate staff on AI risks. Be sure to adhere to data privacy standards and adopt security measures into your AI operations. 

If you’re new to AI or looking to replace current options, check out our catalogue

Methodology

*The Gartner Top CFO Priorities for 2021 survey was conducted in October 2020 among Gartner for Finance Leaders members and other CFOs. Qualified respondents are the most senior leaders in the finance function (CFOs). The total sample is 173 respondents, with representation from various geographies, industries and sectors. The survey was developed collaboratively by Gartner’s research data and analytics team as well as expert researchers. 

Note: The applications selected in this article are examples to show a feature in context, and are not intended as endorsements or recommendations, obtained from sources believed to be reliable at the time of publication.

Drie nieuwe cyberbedreigingen die je moet kennen

3 nieuwe cyberbedreigingen

Er zijn talloze cyberbedreigingen en deze veranderen voortdurend. Wat in eerste instantie een gewoon telefoontje lijkt, kan een geavanceerde social-engineering aanval zijn.

3 nieuwe cyberbedreigingen

Stel, je baas belt je en vraagt je om € 220.000 over te maken op een externe bankrekening. Doe je dat dan gewoon of controleer je toch even of het echt wel je baas was die belde?

Dat controleer je natuurlijk!

Maar als die baas je nu aanspreekt met je naam, uitlegt dat het om een zéér dringende en belangrijke zakelijke transactie gaat en wil dat het geld onmiddellijk overgemaakt wordt? Je herkent de typische ‘melodie’ van zijn stem en zijn Duitse accent.

Zou dat je twijfels wegnemen en zou je het geld nu overmaken?

Als dat zo is, dan loop je de kans een grote fout te maken.

Dit is namelijk precies wat een bedrijf in het Verenigd Koninkrijk overkwam toen een cybercrimineel er met state-of-the art deepfake audio technologie in slaagde de CEO om de tuin te leiden.

Wat kunnen we hiervan leren? Cybercriminelen maken nu ook al gebruik van opkomende technologieën om nog geloofwaardiger over te komen en mensen in de val te lokken. Wat in eerste instantie een gewoon telefoontje lijkt, kan een geavanceerde social-engineering aanval zijn die een bedrijf veel geld kan kosten.

Als eigenaar of manager wil je weten hoe je je bedrijf kunt beschermen tegen de nieuwste cyberbedreigingen. Dan moet je eerst weten hoe de cyberrisico’s van bedrijven zijn veranderd. In deze blog gaan we dieper in op het veranderende landschap van cybersecurity-risico’s en geven we een paar nuttige tips voor de beveiliging van jouw bedrijf.

cyberrisico's bedrijven 2021

  1. Deepfake: het nieuwe gezicht van social engineering

Social engineering cyberbedreigingen zijn uiteenlopende soorten cyberaanvallen die beveiligingssystemen en -protocollen omzeilen door op een slimme manier misbruik te maken van de menselijke aard. Een typisch voorbeeld hiervan is een phishingaanval via e-mail, waarin mensen verleid worden om op een schadelijke link te klikken of een bijlage te downloaden die malware bevat.

Door recente ontwikkelingen in de deepfake-technologie kunnen cybercriminelen hun social engineering aanvallen nog geloofwaardiger maken.

Deepfakes zijn nepfoto’s en audio- of video-opnamen waarmee beelden of stemmen van mensen worden nagebootst. Deze worden gemaakt met geavanceerde machine learning algoritmen waarmee tools gebruik kunnen maken van deep learning en beeldsynthese.

Wat kun je tegen deepfake bedreigingen doen?

De beste manier om deepfake social engineering aanvallen te voorkomen, is training van je medewerkers. Hieronder staan enkele best practices hiervoor.

Geef security trainingen

Social engineering aanvallen richten zich op typisch menselijk gedrag en zwakke beveiligingspraktijken. Met een goed trainingsprogramma kunnen de meeste social engineering aanvallen worden tegengehouden door mensen bewust te maken van deze werkwijzen. In deze trainingen moeten mensen leren hoe ze deepfakes kunnen herkennen (bijvoorbeeld door verschillen in de huidtint in een video of een ongewoon helder geluid via de telefoon). Ook moeten ze precies weten waar en hoe ze verdachte incidenten moeten melden.

Het is altijd verstandig om opfriscursussen te geven zodat mensen niet vergeten wat ze eerder hebben geleerd. Stuur regelmatig – liefst een keer per twee weken – een herinnering aan de best practices voor het beschermen van gevoelige informatie en het identificeren van deepfake social engineering aanvallen.

Zorg voor een bedrijfscontinuïteitsplan

Een bedrijfscontinuïteitsplan is je laatste verdedigingslinie. Zo’n plan omvat strategieën voor dataopslag, databack-ups, proces- en dataherstel, communicatieworkflows enzovoort. Een dergelijk plan maakt je activiteiten veerkrachtig, zodat het bedrijf cyberaanvallen tot op zekere hoogte kan ‘absorberen’ en schade kan herstellen.

  1. API-aanval: het nieuwe datalek

Softwareleveranciers gebruiken API’s (Application Programming Interfaces) al lang om data te kunnen delen tussen apps en apparaten. API’s zijn echter meer dan connectoren waarmee softwareleveranciers hun tools met andere producten integreren.

Veel bedrijven, zoals social media sites, mobiele app stores en zelfs postdiensten, bieden tegenwoordig openbare API’s om zakelijke partners en klanten eenvoudiger toegang te geven tot hun diensten.

Hierdoor ontstaat er een risico op API-datalekken, waarbij hackers automatische toolkits inzetten om via zwakke plekken in een API gebruikersgegevens te bemachtigen. Dat kan rampzalige financiële gevolgen hebben. Een hacker kan een datalek bijvoorbeeld omzetten in een ransomware-aanval, met name bij bedrijven die veel gevoelige informatie hebben, zoals medische en bankgegevens.

Wat kun je tegen API-bedreigingen doen?

In een Gartner-rapport over API-beveiliging worden verschillende manieren beschreven waarop organisaties API-bedreigingen kunnen aanpakken (inhoud alleen beschikbaar voor klanten van Gartner). Hier volgt een samenvatting van de hoofdpunten:

Identificeer de API’s die jouw organisatie levert of gebruikt

Als eerste stap in API-beveiliging moet je bijhouden hoe API’s in jouw bedrijf worden gebruikt. Om hier achter te komen, moet je met je IT-team, vooral de ontwikkelaars, gaan praten om inzicht te krijgen in welke API’s worden ontwikkeld of al zijn gepubliceerd. Ook moet je inventariseren welke API’s van derden in je bedrijf worden gebruikt.

Gebruik beveiligingsoplossingen die beschermen tegen API-bedreigingen

Er zijn verschillende producten die je kunnen helpen bij je API-beveiliging. API-management software, ook wel een API gateway genoemd, helpt bijvoorbeeld bij het beheren van de toegang tot back-end systemen. Ook kun je encryptiesoftware gebruiken om je databases te versleutelen en te voorkomen dat onbevoegde gebruikers toegang krijgen tot ‘data in ruste’.

En ten slotte, maar zeker niet minder belangrijk, is er IT, server en network monitoring software om te controleren op zwakke plekken in je systemen waarvan API-hackers misbruik kunnen maken.

  1. CPS- en IoT-bedreigingen: het nieuwe speelveld van cybercriminelen

Het gebruik van cyber-physical systems (CPS) en het internet of things (IoT) neemt toe. Denk hierbij bijvoorbeeld aan bouwdrones, slimme gezondheidszorgsystemen, slimme steden, autonome voertuigen, wearables en robotica.

Deze technologie wordt in bepaalde sectoren al veel toegepast, echter vaak zonder een goede beveiliging. Dit heeft te maken met de grote diversiteit aan applicaties en devices. Van die gebrekkige beveiliging in deze systemen maken cybercriminelen gretig gebruik. De media staan inmiddels vol met horrorverhalen over IoT-kwetsbaarheden en de grote financiële gevolgen van een CPS-aanval.

Wat kun je tegen CPS- en IoT-bedreigingen doen?

Om CPS- en IoT-devices te kunnen beveiligen, moeten bedrijven eerst hun huidige gebruik hiervan inventariseren. Op basis daarvan moeten ze hun investeringen in de beveiliging prioriteren. Het is belangrijk dat bedrijven deze devices en systemen voortdurend blijven monitoren om ze actief te beschermen tegen bedreigingen.

Analyseer je CPS- en IoT-usecases

Elke sector zet CPS en IoT op zijn eigen specifieke manier in. De gezondheidszorg gebruikt bijvoorbeeld CPS om gepersonaliseerde geneeskunde te bieden en in de productiesector worden IoT-apparaten en CPS gebruikt voor het verbeteren van zakelijke activiteiten zoals de inkoop van materiaal en de levering van producten.

Cyberrisico’s van bedrijven zijn dus branchespecifiek. Dat betekent dat je eerst goed moet gaan kijken hoe CPS en IoT bij jou worden ingezet. Je kunt ook cybersecurity professionals inschakelen om de kwetsbaarheid van jouw bedrijf te analyseren.

Blijf deze systemen en devices voortdurend monitoren

De producten die op dit moment beschikbaar zijn om CPS- en IoT-devices te controleren, staan nog in de kinderschoenen. Toch kunnen bedrijven aanvallen op deze systemen en devices monitoren en beheersen.

Ze kunnen bijvoorbeeld network monitoring tools en log management software gebruiken om het netwerkverkeer te monitoren en proactief op jacht te gaan naar bedreigingen die tot een cybersecurity-incident kunnen leiden.

Cyberrisico’s voor bedrijven veranderen, dus je cybersecurity moet mee

In deze blog hebben we enkele nieuwe bedreigingen op een rijtje gezet. Er zijn echter veel verschillende soorten cyberbedreigingen en deze veranderen voortdurend. Bedrijven moeten daarom op de hoogte blijven van de laatste ontwikkelingen op het gebied van cyberbeveiliging.

Neem een kijkje in onze cybersecurity-categorie als je op zoek bent naar een softwareoplossing. Tussen de meer dan 70 opties vind je er vast een die geschikt is voor jouw bedrijf. Selecteer de grootte van je bedrijf en het type branche. Er zijn verschillende filters om het aantal opties nog verder te beperken, bijvoorbeeld op basis van het prijsmodel, ondersteunde apparaten, locatie en integratie-opties.

En nu? Bekijk onze catalogus met cybersecurity software om de juiste tool te vinden.

Optimización de procesos empresariales: gastos mínimos, producción máxima

Optimización de procesos empresariales con software BPM

Optimización de procesos empresariales con software BPM

Adaptarse a los cambios es necesario. De no hacerlo, correrías el riesgo de quedarte atrás perdiendo parte de tu clientela. En resumen, las nuevas técnicas, programas, legislaciones y exigencias del mercado requieren una reacción rápida. Sin embargo, cuando los procesos de una empresa se adaptan y se expanden con frecuencia, se podría perder de vista un elemento sumamente importante: su integración.

Las herramientas BPM (Business Management Tools, por sus siglas en inglés) te echan una mano en esto al gestionar y optimizar los procesos empresariales. Con ellas de tu lado, podrás ver el panorama completo y tener la percepción adecuada para adaptarte rápidamente a cualquier circunstancia.

Recientemente, la digitalización del sector empresarial se ha visto impulsada como nunca antes. Gran parte de ello se debe a la reacción de los países y empresas ante la pandemia de la COVID-19. Por ejemplo, muchas empresas se han adaptado al teletrabajo y han tenido que modificar sus procesos para operar de esta forma.

¿Qué es la optimización de procesos empresariales?

La optimización de procesos empresariales comprende el examen constante de todos los procedimientos de una empresa. Los datos obtenidos en la evaluación servirán para tomar ciertas decisiones, ya sea adaptar algunos procesos, reemplazarlos o eliminarlos. Puede parecer un gran desafío, pero es factible con las soluciones BPM.

Esta optimización del negocio ayuda a que los procesos funcionen mejor, elevando la eficiencia y evitando la pérdida de tiempo y recursos, consiguiendo beneficios económicos. El resultado se resume en productividad máxima con gastos mínimos y, por supuesto, en una mejora de la experiencia de empleados y clientes.

5 problemas frecuentes en la optimización de procesos empresariales

  • Si se tiene la misma rutina durante muchos años, puede ser complicado detectar el punto débil de la cadena o encontrar una solución. ¡Toma esto en cuenta!
  • Los cambios generan resistencia. Coméntales a los empleados que integran la organización lo que implica la optimización de procesos y cuál es el objetivo que persigue. De ser posible, pídeles su opinión.
  • No te enfoques en demasiados procesos a la vez, en especial al comienzo. Es mejor tener un proyecto bien integrado que cinco parches temporales.
  • La continuidad es importante. Procura que la optimización de los procesos empresariales sea continua. Así, te llevará menos tiempo y podrás reaccionar de forma rápida ante un nuevo escenario. Además, esta especie de flexibilidad te ayudará a no retroceder a los “viejos hábitos”.
  • Los procesos empresariales no sólo implican procesos operativos, sino también procesos de gobernanza y gestión de instalaciones. Ten esto en cuenta.

Optimización de procesos: ¿cómo funciona?

Todo empieza con una evaluación de los procesos actuales. Además de ser el primer paso, esta tarea será la más tediosa de todo el procedimiento. De hecho, se llevará cerca de un 80 % del tiempo total de la optimización. Puedes comenzar este examen exhaustivo haciéndote unas cuantas preguntas básicas: 1) ¿cuáles son las funciones más importantes del departamento?, 2) ¿cuál es su objetivo? y 3) ¿qué pasos necesita para ejecutar sus funciones? De esta manera, obtendrás un resumen detallado de los procesos.

La siguiente tarea será localizar posibles desperdicios de tiempo o recursos. ¿Hay un paso determinado que tarda demasiado? ¿Algún proceso requiere de muchas acciones innecesarias para poder concluirlo? En este caso, escuchar a tus trabajadores podría ofrecerte una nueva perspectiva. Los empleados pueden detectar con facilidad dónde pierden más tiempo del necesario.

La optimización e integración de los distintos procesos será el último paso. Te podría sorprender lo sencillo que pueden llegar a ser las soluciones que necesitas. Automatiza todo aquello que puedas automatizar. Piensa en, por ejemplo, crear un sistema de flujo de trabajo para evaluar el cumplimiento de cada procedimiento o en utilizar varias aplicaciones en la nube para organizar los distintos procesos.

Uso del big data y process mining

Los negocios manejan muchísimos datos que se almacenan en el ordenador. Esos datos contienen información que se puede usar para analizar cada proceso. Si usas el análisis big data, podrías -por ejemplo- calcular la cantidad total de ventas de un período determinado o identificar las tendencias estacionales.

Las transacciones en el ordenador recibirán una estampa temporal y se registrarán en el sistema. De esa forma, podrás observar qué procesos conlleva completar una orden de venta (desde el pedido hasta su entrega) y cuánto tiempo te cuesta cada uno de ellos. Process mining (minería de procesos, por sus siglas en inglés) analiza estos event-data o datos de eventos. Así, obtendrás conocimientos valiosos para innovar y proponer una nueva estrategia empresarial.

Herramientas de software para la optimización de los procesos empresariales

En el pasado, se solía buscar un programa que ofreciera una solución completa. Pero hoy en día, se utilizan distintas aplicaciones que se integran a una misma plataforma en la nube, también conocidas como plataformas PaaS (plataforma como servicio, por sus siglas en inglés). Esto conforma un solo sistema de información empresarial que te permitirá actuar rápidamente en circunstancias específicas.

Plataforma PaaS

Si se usan distintas aplicaciones con funciones diferentes, la integración de ellas, tanto en la nube como en tus ordenadores o servidores locales, es imperativa. Una solución PaaS ofrece un mundo de posibilidades para la integración de aplicaciones locales y en la nube de forma escalable.

Plataforma PaaS para optimización de procesos empresariales
Diseño de integraciones de aplicaciones locales y en la nube con Boomi (fuente).

Herramientas de integración

Existen muchas aplicaciones específicas que solo se utilizan en un proceso, como el almacenamiento de datos de contacto. El software de integración sincroniza los datos en tiempo real. De esta manera, todas las aplicaciones que necesiten usar esta información, podrán hacerlo de forma automática e instantánea.

Herramienta de integración para optimizar procesos de negocio
Ejemplo de integración en PieSync (fuente)

Herramientas BPM

Las herramientas BPM han sido diseñadas para apoyar, rastrear y manejar la optimización de los procesos empresariales. En estas herramientas se almacenará toda la información y actualizaciones sobre un proyecto específico.

No habrá notas sueltas, documentos, correos electrónicos o reuniones de actualización para discutir el estado del proyecto. Todos los usuarios que tengan acceso al sistema pueden ver online y en tiempo real el progreso del proyecto.

Herramienta para optimizar procesos de empresas
Manejo laboral en Asana (fuente)

Reportar y llevar el control de las metas cumplidas es importante. De ahí que necesites crear informes claros con información fácil de leer. Cuando comienzas a usar una nueva aplicación, podrás hacer estos informes de manera estándar, pero con BPM podrás personalizarlos al máximo para así reportar tus KPI de manera adecuada.

Software para analizar rendimiento y mejorar procesos
La realización de un análisis causal para controlar el rendimiento de las aplicaciones en Germain APM (fuente)
¿Quieres saber más? Consulta nuestro catálogo de software BPM.
Las aplicaciones citadas en este artículo son ejemplos que muestran cada función explicada en contexto. Por tanto, su inclusión en este artículo no debe entenderse como una aprobación o recomendación. Las imágenes e información utilizada han sido adquiridas a través de fuentes que consideramos fiables al momento de hacer esta publicación.

Top Canadian Tech Trends for 2021

canada tech trends

To help you better understand the trends affecting companies like yours, we asked 100 small-business leaders throughout Canada about the investments they’re making in new technologies (see our survey methodology at the bottom of page). 

canada tech trends

In this piece, we’ll tell you all about the top three tech trends business leaders say they’re planning to adopt in 2021.

Note: The technologies that companies say they are planning to adopt are impacted by what they’re already using. For example, 70% of Canadian businesses we surveyed already use finance and accounting software, which explains why only 14% are planning to adopt it in 2021. With that out of the way, let’s take a look at the top tech trends for 2021.

Artificial intelligence is helping all businesses work smarter

Nearly one in three respondents (32%) say their company plans to adopt artificial intelligence (AI) and machine learning (ML), more than any other technology in our survey. 

No longer limited to large enterprises with massive budgets, AI and ML technologies are now being deployed by small businesses. Cloud-based AI services and open source platforms such as Google’s TensorFlow have democratized sophisticated AI tools and ML development. At the same time, AI is increasingly embedded in the software that many small businesses use every day, from enhanced lead generation in CRM software to automated customer service tools in chatbot software.

But most critically, the role of AI and ML tech in data analysis is fundamentally changing how business leaders make decisions. The world of big data is now available to small businesses via affordable data mining and predictive analytics tools that quickly turn mountains of raw data into insights that power data-driven decision-making.

How you can get started: Look for tools that use AI and ML to simplify customer service, automate processes, or streamline data analysis efforts. These solutions will help make the most of your limited resources so your business can focus less on tedious tasks and more on strategic goals.

Digital marketing is moving from strategy to necessity

In addition to Canada, we also surveyed small-business leaders in the U.S. and U.K. about technology adoption. Only 49% of Canadian businesses currently use digital marketing compared to 60% in the U.S. and 77% in the U.K. However, 30% of our Canadian respondents say their company plans to begin using digital marketing in 2021, more than any other country surveyed. This means adoption rates among the three countries should soon become more balanced.

Digital marketing comprises all online marketing tactics, from search marketing (e.g., SEO, SEM) to social media advertising. And while it’s never been more important, digital marketing has also never been more complicated.

The COVID-19 pandemic has accelerated digital business transformation and made digital marketing an essential strategy as more and more transactions have shifted online. At the same time, the industry is in flux as digital marketers adjust to changing data privacy practices while trying to appeal to ever more sophisticated internet users.

In recent years, regulations such as Europe’s GDPR, California’s CCPA, and Canada’s own CPPA (a proposed update to the long-standing PIPEDA) have pushed data privacy issues to the forefront and restricted how internet data may be collected and used for marketing purposes.

Complicating matters, recent changes to most major web browsers have curbed the use of third-party cookies, sometimes by default. Digital marketers have historically leveraged data from third-party cookies (those that track customer’s online activity as they navigate from one site to another) to target them with personalized advertisements based on their behavior and interests. As this source of customer data is gradually shut off, digital marketers must adapt by building trust with existing customers and finding alternate ways to attract new ones. 

How you can get started: Being new to digital marketing might actually give you an advantage over companies that are switching gears to adapt to digital marketing’s new normal. Begin by focusing on the collection of first-party data (i.e., sourced directly from your customers) to learn more about who your customers are and what they’re looking for online. Then consider your strategies for social, search, and email marketing.

Mobile business applications are meeting the needs of a remote world

Tying with digital marketing, 30% of our respondents plan to adopt mobile business applications. This makes sense. We’re all spending more time on our mobile devices these days and remote work has become mainstream in the wake of the pandemic.

Organizations use mobile business apps for everything from communication to project management. Mobile authentication apps and password manager apps have also become popular tools as businesses look for ways to better secure a remote workforce.

But many small businesses don’t only use mobile business apps, they also develop their own. Mobile apps make businesses of all sizes more accessible by providing a direct and secure channel for purchases, promotions, and customer service. They also help companies grow brand awareness and improve customer engagement.

Perhaps most importantly, mobile business apps are a rich source of the first-party data that powers analytics and digital marketing strategies. Every interaction a customer makes with an app can potentially be used to determine behaviors and preferences needed to personalize communications and improve services.

How you can get started: Carefully consider the needs of your increasingly mobile workforce when adopting new software. Make sure mobile business apps provide the utility, functionality, and security employees will need when away from their desktop or laptop.

Most Canadian companies are adopting new tech to boost productivity

We asked our respondents to select the top three factors that trigger investment in new technology. By far, the top answer was to improve productivity (62%) with needs outgrowing current tech (53%) and competitive pressures (45%) rounding out the top three responses. 

All three of these investment triggers align with Canada’s top tech trends. AI and ML are instrumental in improving productivity, whether through process automation or business analytics solutions. Competitive pressures are pushing businesses to embrace digital marketing while the rising adoption of mobile business apps suggests a world that has officially outgrown the need to be tethered to desktop computers.

Now that you’re up to date on Canada’s top tech trends, visit our catalogue to read reviews, compare tools, and find the best software for your business.

 



Methodology

GetApp conducted this survey from August 24 to September 27, 2020 of 1,000 small-business leaders from the U.S.(700), Canada (100), U.K. (100), and Australia (100). The goal of the study is to understand what technology investments small businesses are making and the drivers and challenges that influence their decisions. 

  • Respondents were screened by:
  • Number of employees: 2 to 499 employees
  • Annual revenue: $5M to $250M

Respondents were required to be involved in purchasing technologies for the organization and hold a manager-level position or above in the company.

Percentages exclude responses of not sure/can’t say.

 

Les principales tendances technologiques canadiennes pour 2021

Pour vous aider à mieux comprendre les tendances qui concernent des sociétés comme la vôtre, 100 dirigeants de petites entreprises ont été interrogés à travers le Canada sur les investissements qu’ils effectuent dans les nouvelles technologies (voir la méthodologie de l’enquête au bas de la page). 

Dans cet article, nous abordons les trois principales tendances technologiques que les dirigeants d’entreprises prévoient d’adopter en 2021.

Remarque : Les technologies que les sociétés prévoient d’adopter dépendent de celles qu’elles utilisent déjà. Par exemple, 70 % des entreprises canadiennes qui ont été interrogées utilisent déjà des logiciels de finance et de comptabilité, ce qui explique pourquoi seulement 14 % prévoient de les adopter en 2021.

L’intelligence artificielle aide les entreprises à travailler plus efficacement

Selon l’enquête, près d’un répondant sur trois (32 %) déclare que sa société envisage d’adopter l’intelligence artificielle (IA) et l’apprentissage automatique, plus que toute autre technologie. 

Les technologies d’IA et d’apprentissage automatique sont désormais mises en place par les petites entreprises et ne sont plus réservées aux grandes entreprises disposant de budgets conséquents. Les services d’IA basés sur l’infonuagique et les logiciels libres comme TensorFlow de Google ont démocratisé l’utilisation d’outils d’IA sophistiqués et encouragé le développement de l’apprentissage automatique. L’IA est d’ailleurs de plus en plus intégrée dans des outils que de nombreuses petites entreprises utilisent quotidiennement, comme les logiciels de CRM pour la génération de leads améliorés ou encore les plateformes de chatbots.

Le rôle que jouent les technologies IA et l’apprentissage automatique dans l’analyse des données change fondamentalement la manière dont les dirigeants d’entreprise prennent des décisions. Le monde des mégadonnées (le “big data”) est désormais accessible aux petites entreprises : grâce à des outils de data mining et d’analyse prédictive abordables, des montagnes de données brutes sont rapidement transformées en informations qui alimentent la prise de décision basée sur les données.

Par où commencer : envisagez des outils dotés de l’IA et de l’apprentissage automatique dans le but de simplifier le service client, d’automatiser des processus ou de rationaliser les efforts d’analyse des données. Ces solutions vous aideront à tirer le meilleur parti de vos ressources limitées afin que votre entreprise passe moins de temps sur des tâches fastidieuses et se concentre davantage sur des objectifs stratégiques.

Le marketing digital passe de la stratégie à la nécessité

En plus du Canada, des dirigeants de petites entreprises aux États-Unis et au Royaume-Uni ont été interrogés sur l’adoption de technologies. Seules 49 % des entreprises canadiennes interrogées ont actuellement recours au marketing digital, contre 60 % aux États-Unis et 77 % au Royaume-Uni. Cependant, 30 % des répondants canadiens affirment que leur entreprise prévoit de se mettre au marketing digital en 2021, un pourcentage plus élevé que celui des autres pays. Cela signifie que les taux d’adoption entre les trois pays devraient bientôt s’équilibrer.

Le marketing digital comprend les tactiques de marketing en ligne : le marketing de recherche, comme le référencement naturel ou SEO, le marketing des moteurs de recherche (SEM) et la publicité sur les réseaux sociaux. Et s’il n’a jamais été aussi important, le marketing digital n’est pas une mince affaire.

La pandémie de COVID-19 a accéléré la transformation numérique des entreprises et fait du marketing digital une stratégie essentielle, à l’heure où de plus en plus de transactions sont effectuées en ligne. Au même moment, le secteur du marketing digital est en évolution tandis que les spécialistes en la matière s’adaptent à l’évolution des politiques de confidentialité des données, tout en essayant d’attirer des utilisateurs d’Internet toujours plus avertis.

Ces dernières années, des réglementations telles que le RGPD européen, le CCPA de Californie et le CPPA du Canada (une mise à jour proposée à la LPRPDE qui existe depuis longtemps) ont ramené les problèmes de confidentialité des données au premier plan et travaillent à limiter la collecte et l’utilisation des données Internet à des fins marketing.

Pour compliquer le tout, les modifications récemment apportées à la plupart des navigateurs Web ont limité l’utilisation de témoins tiers, parfois par défaut. Les spécialistes du marketing digital ont toujours exploité les données des témoins tiers (ceux qui suivent l’activité en ligne des clients lorsqu’ils naviguent d’un site à un autre) pour les cibler avec des publicités personnalisées en fonction de leur comportement et de leurs intérêts. Alors que cette source de données clients est progressivement restreinte, les spécialistes du marketing digital doivent s’adapter en établissant une relation de confiance avec les clients existants et en trouvant d’autres moyens pour en attirer de nouveaux. 

Par où commencer : débuter dans le marketing digital peut vous donner un avantage sur les sociétés qui l’ont déjà adopté mais doivent s’adapter à la nouvelle normalité. Commencez par vous concentrer sur la collecte de données de vos clients pour en savoir plus sur eux et comprendre ce qu’ils recherchent en ligne. Pensez ensuite à vos stratégies de marketing social, de recherche et de marketing par courriel.

Les applications mobiles professionnelles répondent aux besoins d’un monde en télétravail

Concernant le marketing digital, 30 % des répondants prévoient d’adopter des applications mobiles professionnelles. En toute logique, on passe aujourd’hui plus de temps sur des appareils mobiles et le travail à distance est devenu courant à la suite de la pandémie.

Les organisations utilisent des applications professionnelles mobiles pour tout, de la communication à la gestion de projet. Les applications d’authentification mobile et les applications de gestion de mots de passe sont également devenues des outils populaires alors que les entreprises recherchent des moyens de mieux sécuriser une main-d’œuvre travaillant à distance.

Mais de nombreuses petites entreprises n’utilisent pas seulement des applications professionnelles mobiles créées par d’autres, elles développent également les leurs. Les applications mobiles rendent les entreprises de toutes tailles plus accessibles aux consommateurs en fournissant un canal direct et sécurisé pour les achats, les promotions et le service client. Elles aident également les sociétés à accroître la notoriété de leur marque et à améliorer l’expérience client.

Peut-être plus important encore, les applications professionnelles mobiles sont une riche source de données internes qui alimentent les stratégies analytiques et celles de marketing digital. Chaque interaction entre un client et une application peut potentiellement être utilisée pour analyser son comportement et déterminer ses préférences afin de personnaliser les communications et améliorer les services.

Par où commencer : prenez en compte les besoins et la mobilité de vos collaborateurs lors de l’adoption de nouveaux logiciels. Assurez-vous que les applications professionnelles mobiles soient réellement utiles et fournissent les fonctionnalités et la sécurité dont les employés auront besoin lorsqu’ils seront loin de leur ordinateur de bureau ou portable.

La majorité des sociétés canadiennes adoptent de nouvelles technologies pour accroître leur productivité

Dans le cadre du sondage, les répondants devaient sélectionner les trois principaux facteurs qui déclenchent l’investissement dans des nouvelles technologies. La réponse la plus fréquente était d’améliorer la productivité (62 %), suivie par des besoins qui dépassent la technologie actuelle (53 %) et, en troisième position, la pression concurrentielle (45 %).

Ces trois éléments déclencheurs d’investissement sont le reflet des principales tendances technologiques du Canada. L’IA et l’apprentissage automatique contribuent à améliorer la productivité, que ce soit par le biais de l’automatisation des processus ou de solutions analytiques d’entreprise. La pression concurrentielle pousse les entreprises à adopter le marketing digital, tandis que l’adoption croissante des applications mobiles professionnelles suggère la fin d’un monde enchaîné aux ordinateurs de bureau.

Maintenant que vous êtes au courant des principales tendances technologiques au Canada, consultez le catalogue pour lire des commentaires, comparer les outils et trouver le meilleur logiciel pour votre entreprise.

Méthodologie

GetApp a mené cette enquête du 24 août au 27 septembre 2020 auprès de 1 000 dirigeants de petites entreprises des États-Unis (700), du Canada (100), du Royaume-Uni (100) et d’Australie (100). Le but de l’étude est de comprendre quels investissements technologiques les petites entreprises font ainsi que les facteurs et défis qui influencent leurs décisions. 

Les répondants ont été sélectionnés selon les critères suivants :

  • Nombre d’employés : 2 à 499 employés
  • Revenu annuel : 5 millions de dollars à 250 millions de dollars

Les répondants devaient être impliqués dans l’achat de technologies pour l’organisation et occuper un poste de gestionnaire ou supérieur au sein de la société.

Les pourcentages excluent les réponses pas sûr/ne peux pas dire.

 

Business Intelligence Definition: Was ist Business Intelligence und welche Tools gibt es? 

Business Intelligence Definition

Der norwegische Unternehmer Jørn Lyseggen schrieb vor ein paar Jahren in seinem Buch „Outside Insight“: „Wir leben in einer Welt, die in Daten ertrinkt. Wir haben die Wahl, ob wir sie weiterhin ignorieren und als großes Rauschen abtun oder ob wir sie nutzen wollen.“ Genau darum geht es bei der Business Intelligence Definition: Viele Unternehmen verarbeiten tagtäglich Unmengen der unterschiedlichsten Daten, ohne deren Potential wirklich auszuschöpfen. Business Intelligence dient dazu, Daten aus verschiedenen Quellen sichtbar zu machen und zusammenzuführen, sodass aus ihnen Rückschlüsse gezogen und Prognosen erstellt werden können. 

Business Intelligence Definition

Definition: Was ist Business Intelligence?

Die Definition von Business Intelligence – auch Geschäftsanalytik genannt – kann unterschiedlich erfolgen: Während Wikipedia von „Verfahren und Prozesse[n] zur systematischen Analyse des eigenen Unternehmens“ einschließlich der „Sammlung, Auswertung und Darstellung von Daten in elektronischer Form“ spricht, definiert Gartner Business Intelligence als „Sammelbegriff für die Softwareanwendungen, Infrastrukturen, Tools und Best Practices, die genutzt werden, um auf Informationen zuzugreifen, sie zu analysieren und mit ihrer Hilfe bessere Entscheidungen und Leistungsoptimierungen zu ermöglichen“.

Kern jeder Business Intelligence Definition ist also die Aufbereitung interner und externer Daten, die in einem Unternehmen anfallen, und die Nutzung dieser Daten für die Entscheidungsfindung. Als „Business Intelligence“ werden je nach Definition sowohl diese Analyseprozesse als auch die dafür genutzten Werkzeuge und die gewonnenen Erkenntnisse bezeichnet.

Wie kannst du Business Intelligence in deinem Unternehmen nutzen?

Business Intelligence (BI) bietet nahezu jedem Unternehmen interessante Möglichkeiten. Daten fallen schließlich überall an – zu Kund*innen, Verkäufen, Produkten, Personal und Profitabilität – und bei Business Intelligence geht es darum, sich über diese Daten einen professionellen Überblick zu verschaffen und mit ihrer Hilfe fundierte Entscheidungen zu treffen. Je nach Branche und Art des Unternehmens bieten sich vielfältige Anwendungsmöglichkeiten für Business Intelligence.

Wenn du einen Onlineshop betreibst, kannst du mithilfe der richtigen Analysen beispielsweise den Aufbau deiner Website optimieren, Cross-Selling-Möglichkeiten ausschöpfen, an Sonderangeboten interessierte Kund*innen ermitteln oder herausfinden, wie du Rücksendungen reduzieren kannst.

Im Personalbereich bietet Business Intelligence dir Informationen zur Zufriedenheit und Produktivität deiner Mitarbeiter*innen. So lassen sich Erkenntnisse gewinnen, die das Management bewerten und in Maßnahmen umsetzen sowie Angestellten und Stakeholdern zur Verfügung stellen kann.

Das macht es möglich, aktuelle Prozesse und Gegebenheiten besser zu überblicken, bisher verborgene Probleme zu erkennen und Verfahren und Arbeitsabläufe zu optimieren. Auf diese Weise kannst du die Zufriedenheit von Angestellten und Kunden verbessern, deinen Umsatz steigern, Wettbewerbsvorteile schaffen, Markttrends erkennen, vorausschauend statt reaktiv entscheiden und zuversichtlich in die Zukunft blicken, weil du weißt, dass deine Entscheidungen auf einer soliden Datenbasis beruhen.

Wie funktioniert Business Intelligence-Software?

Dank entsprechender BI-Softwarelösungen können heutzutage auch kleinere Unternehmen ohne Statistikkenntnisse große Datenberge relativ einfach aufbereiten und für sich nutzbar machen. Dabei werden die unterschiedlichsten Datenquellen und -formate einbezogen, denn in den meisten Unternehmen werden Informationen schon längst nicht mehr an einem zentralen Ort gespeichert, sondern in mehreren lokalen und cloudbasierten Systemen und Anwendungen.

Ein gutes BI-Tool bezieht all diese Quellen mit ein, darunter auch andere Geschäftsanwendungen wie CRM-Systeme, und führt somit die bereits vorhandenen und neu anfallenden Daten an einem zentralen Ort zusammen. Viele BI-Plattformen dienen als Schnittstelle für Big-Data-Systeme. Die meisten Tools erfassen Daten per Data Mining automatisch und bereiten sie in einem visuellen Dashboard auf, sodass aus unübersichtlichen Datenmengen praktisch nutzbare, geschäftsrelevante Informationen werden. Sie zeigen Ursache-Wirkungs-Szenarien sowie Beziehungen und Muster auf, stellen Entwicklungen in Echtzeit dar und ermöglichen den Abgleich verschiedener Ergebnisse.

Die Möglichkeiten zur visuellen Darstellung sind nahezu unendlich, beispielsweise in Diagrammen verschiedenster Art, Tabellendarstellungen oder per Geovisualisierung in interaktiven Kartendiagrammen. Üblicherweise sind diese Darstellungen interaktiv nutzbar und bieten verschiedenste Filter und andere Analysemöglichkeiten, häufig gestützt von künstlicher Intelligenz und mit intelligenten Prognosefunktionen. Diese Informationen können als Berichte exportiert und weitergegeben oder auf Websites und in Anwendungen eingebettet werden. 

Vier Business Intelligence-Tools für dein Unternehmen

1. Domo

BI-Tool Domo

Domo ist ein cloudbasiertes Business Intelligence-Tool, das dank seiner Skalierbarkeit für große Unternehmen und Datenmengen geeignet ist. Eine Bibliothek mit mehr als 1.000 vordefinierten Konnektoren für die gängigsten Datenquellen steht zur Verfügung und auch die Integration in vorhandene Data Lakes und Data Warehouses ist möglich. Die Plattform lässt sich von beliebigen Geräten aus nutzen. Apps für unterschiedliche Branchen und Anwendungsbereiche, beispielsweise für Einzelhandel, Marketing oder Data Science, helfen beim Festlegen der zu verfolgenden Metriken, und Nutzer*innen können eigene Apps entwickeln und auf Wunsch im Domo-AppStore freigeben. Auch vordefinierte Konnektor-APIs zu Cloud-Datenquellen und Hunderte Plug-and-Play-Dashboards mit vorgefertigten Visualisierungen stehen zur Auswahl. Domo gibt an, mit strengen Tests und Compliance-Prüfungen die Sicherheit seiner Systeme zu gewährleisten, und Kund*innen können ihre eigenen Verschlüsselungscodes verwalten und Sicherheitskontrollen wie SAML-basiertes SSO und mehrstufige Authentifizierung nutzen. Domo richtet sich vorrangig an das Management und die Leitung von Unternehmen.

Preise:

Domo steht als Professional-Version für unbegrenzt viele Benutzer, bis zu 250 Millionen Datenzeilen und Datenaktualisierung auf Nachfrage sowie als Enterprise-Version mit unbegrenzt vielen Datenzeilen, erweiterter Governance und Sicherheit sowie HIPAA-Compliance zur Verfügung. Die Preise werden auf Anfrage bekanntgegeben. Beide Versionen werden jährlich abgerechnet und können kostenlos getestet werden.

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  1. Looker

BI-Tool Looker

Die Datenanalytik-Plattform Looker gehört zu Google Cloud und ermöglicht Teams die Datenanalyse in Echtzeit. Looker kann auf Public Clouds wie Google Cloud, AWS oder Azure und in Multi-Cloud- und Hybrid-Umgebungen gehostet werden und baut auf bestehenden Datenbanken auf. Die Plattform bietet eine automatisierte Datenbereitstellung und in verschiedenste Prozesse integrierbare Analysen sowie Workflow-Integrationen und benutzerdefinierte Datenanwendungen. Dynamische, interaktive Datenvisualisierungen und Dashboards helfen, Muster, Unregelmäßigkeiten und Veränderungen in den Daten zu erkennen. Die Dashboards können so eingerichtet werden, dass sie nach Personen oder Gruppen filtern, um beispielsweise für externe Betrachter*innen angepasst zu werden. Für schnellere Analysen stehen voreingestellte Codes und Datenmodelle, die sogenannten Looker Blocks, zur Verfügung, beispielsweise optimierte SQL-Muster, bereits modellierte externe Daten, Entwurfsmuster oder Daten-Tools. Looker Actions ermöglichen die Integration in Slack, Airtable, Zapier und mehr. Looker nutzt eine sichere Verbindung für den Abruf direkt aus dem Datenzentrum sowie eine AES 256-Bit-Verschlüsselung und ermöglicht Administrator*innen eine granulare Berechtigungsvergabe. Nutzer*innen können aus verschiedenen Ländern für das Hosting auswählen und erhalten Unterstützung bei der Einhaltung der DSGVO-Bestimmungen. Looker richtet sich sowohl an große als auch an kleine Unternehmen.

Preise:

Die Preise von Looker orientieren sich an unterschiedlichen Faktoren, beispielsweise der Benutzerzahl und dem Umfang des Deployments. Die Preisstruktur wird auf Anfrage gemeinsam erarbeitet. Auf Wunsch kannst du eine Demo anfordern.

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3. Microsoft Power BI

Microsoft Power BI

Microsoft Power BI ist Teil der Office 365-Suite und erinnert von seiner Benutzeroberfläche her an andere Microsoft-Tools und bietet Office-Nutzer*innen somit eine vertraute Umgebung. Es kann in andere Business-Anwendungen wie Salesforce, Google Analytics, Zendesk und Quickbooks integriert werden und unterstützt Hunderte On-Premises- und Cloud-Quellen. Automatische inkrementelle Aktualisierungen sorgen dafür, dass die Daten auf dem neuesten Stand sind, und KI-gesteuerte Analysen helfen bei der Auswertung. Über einen Drag-and-Drop-Zeichenbereich können Berichte mit interaktiven Datenvisualisierungen erstellt werden, die sich anschließend lokal oder in der Cloud veröffentlichen oder in Apps und Websites einbetten lassen. Neben einer Desktopversion stehen auch Apps für Mobilgeräte und eine Embedded-Version für eigene Anwendungen zur Verfügung. Power BI Embedded ermöglicht es, Berichte, Dashboards und Analysen an das eigene Corporate Design anzupassen und beispielsweise gegenüber Kund*innen zu präsentieren.

Preise:

Microsoft Power BI kann kostenlos getestet werden. Das cloudbasierte, vollständig von Microsoft verwaltete Self-Service-BI-System Power BI Pro ist für 9,99 $ pro Nutzer*in und Monat verfügbar. Power BI Premium bietet unter anderem erweiterte Analysen, Big-Data-Unterstützung, erweiterte Steuerungsmöglichkeiten sowie Cloud- und On-Premises-Berichte und kostet im Jahresabonnement monatlich 4.995 $ pro dedizierter Cloud Computing- und Speicherressource.

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4. Zoho Analytics

Zoho Analytics

Zoho Analytics ist eine Selfservice-BI-Software, die Daten aus mehreren Quellen wie Dateien, Datenbanken, Cloudspeichern oder Anwendungen abruft und zusammenführt. Dabei können auch Big-Data-Quellen wie relationale, NoSQL- und Cloud-Datenbanken genutzt werden. Mit der Drag-and-Drop-Oberfläche und unterschiedlichen Visualisierungstools lassen sich funktionsübergreifende Berichte und Dashboards erstellen. Die KI-basierte virtuelle Assistentin Zia beantwortet in natürlicher Sprache gestellte Fragen mit passenden Berichten. Intelligente Prognosen helfen, auf Grundlage bisheriger Daten zukünftige Entwicklungen vorauszusagen. Kontextbezogene Smart-Data-Warnmeldungen benachrichtigen über Anomalien, Veränderungen und Ausreißer und über die Kommentarfunktion können Berichte gemeinsam bearbeitet werden. Das Analysetool kann mit dem eigenen Markennamen versehen und in eigene Produkte, Anwendungen oder Websites integriert werden. Zoho Analytics ist als App für iOS- und Android-Geräte verfügbar. Zoho sorgt mit Maßnahmen wie einem strengen Informationssicherheitsmanagement, Hintergrundprüfungen für Angestellte, einem eigenen Compliance-Team, Netzwerkredundanz, Serverhärtung und DDoS- und Eindringschutz für Sicherheit. Single Sign-On und mehrstufige Authentifizierung sind verfügbar.

Preise:

Die Online-Version von Zoho Analytics kann 15 Tage kostenlos getestet werden und ist danach ab 22 €/Monat bei jährlicher Zahlung in der Basisversion für 2 Nutzer*innen und 0,5 Millionen Zeilen verfügbar. In den weiteren Preisstufen Standard (45 €/Monat, 5 Nutzer*innen, 1 Mio. Zeilen), Premium (112 €/Monat, 15 Nutzer*innen, 5 Mio. Zeilen) und Enterprise (445 €/Monat, 50 Nutzer*innen, 50 Mio. Zeilen) sind zusätzliche Funktionen wie Admin-Rollen, Datenhinweise, -schnappschüsse und -backups, Aktivitätsprotokolle, stündliche Synchronisierungen, private Links und Logo-Anpassung oder eine erhöhte Leistung und Live-Chat-Unterstützung verfügbar. Die Vor-Ort-Version ist für eine Person (ohne Freigabe- und Zusammenarbeitsfunktionen) mit bis zu 10 Tabellen, 25.000 Zeilen und 5 Arbeitsbereichen kostenlos. Für mehrere Personen und unbegrenzt viele Zeilen ist sie für 30 € pro Nutzer*in und Monat bei mindestens 5 Nutzer*innen verfügbar.

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Wie geht es weiter? Wirf einen Blick auf unser BI-Tools Verzeichnis, um das passende Tool zu finden.

Methodik

Die vorgestellten Tools haben auf Capterra eine Gesamtbewertung von mehr als 4 Sternen und haben in den letzten zwei Jahren (01.01.2019 – 01.01.2021) mehr als 50 Nutzerbewertungen erhalten. Sie entsprechen der Definition von Business Intelligence-Software von Capterra und verfügen über die drei Schlüsselfunktionen von BI-Software: ein benutzerdefiniertes Dashboard, Self-Service-Datenaufbereitung und visuelle Datenanalyse.